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个人存取现金超5万元要登记#登上热搜!是否影响日常存取?_1

已阅读:次  更新时间:2022-02-27 18:43  作者:admin  
html模版个人存取现金超5万元要登记#登上热搜!是否影响日常存取?

今日,一条“个人存取现金超5万元要登记”的消息登上微博热搜,引发持续关注。

据了解今年3月起,现金存取将迎来新规。自2022年3月1日起,央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。

《办法》第十条:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

对于普通储户存取款而言,d88尊龙电游app,新办法其实影响并不大。

首先,个人存取5万元现金的情况逐渐变少,移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式,已经可以满足人们日常的生活所需,不必非要使用现金。

其次,就算是需要存取5万元以上现金,目前只是要多填写一份大额现金业务表,取款要勾选用途,存款要勾选来源,未要求出具证明材料,对存取款便利程度影响很小。

然而这条政策的出台,针对的其实是反洗钱。

现金具有匿名、不可追踪等特点,大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为,危害国家经济金融秩序。尤其是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下,现金使用占比不断下降,普通储户大额现金使用已经比较少见。

近年来,随着金融产品和业务模式发生变化,金融行业反洗钱工作出现一些新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度,加强反洗钱监管。

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